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Comment calculer le besoin en capital de votre entreprise

Comment calculer le besoin en capital de votre entreprise

Vous savez que vous avez besoin d’un investisseur pour financer le démarrage ou la croissance de votre entreprise. Mais de combien d’argent avez-vous réellement besoin ?

Calculez votre besoin en capital en trois étapes

Plus vous demandez d’argent à un investisseur, plus vous devez donner d’actions. Cela signifie que vous ne voulez pas demander plus d’argent que ce dont vous avez besoin. D’autre part, cela coûte également du temps, des efforts et de l’argent si vous avez demandé un capital trop faible et que vous devez donc chercher un financement une deuxième fois. En bref, il est important de faire une bonne estimation du montant dont vous avez réellement besoin. Utilisez trois prévisions pour calculer votre besoin en capital :

Budget de fonctionnement

Le budget d’exploitation est une sorte de compte de résultat dans lequel vous répertoriez le chiffre d’affaires et les coûts (variables et fixes) attendus. Ce budget vous donne un aperçu rapide de la date et du montant du chiffre d’affaires que vous prévoyez de réaliser, des coûts que vous prévoyez d’engager et du résultat brut d’exploitation pour la période prévue. Vous calculez le budget de fonctionnement comme suit :

  • Déterminez votre chiffre d’affaires attendu (produits ou heures x tarif, hors TVA).
  • Déterminer les coûts variables (coûts d’achat et tous les coûts liés à la production).
  • Déterminer les coûts fixes (loyer, salaire, ordinateurs, etc.)

Le montant qui reste est l’excédent brut d’exploitation.

Les liquidités

Le budget de trésorerie est un état des flux de trésorerie dans lequel vous donnez une indication de la quantité d’argent que vous recevez et dépensez. Avec le budget de liquidité, vous pouvez voir quand vous avez combien d’argent en caisse et si vous avez un manque (problème de liquidité). Il vous donne une idée de la quantité d’argent dont vous avez besoin pour faire fonctionner l’entreprise (fonds de roulement). Vous calculez le budget de fonctionnement de la même manière :

  1. Déterminez votre solde de début d’exercice
  2. Dressez la liste des recettes et des dépenses que vous prévoyez pour chaque période.
  3. La différence entre le solde d’ouverture et les changements est votre excédent ou déficit de trésorerie.

Budget d’investissement

Dans le budget d’investissement, vous donnez un aperçu de tous les investissements que vous prévoyez de faire pour votre entreprise, y compris un aperçu détaillé de toutes les dépenses impliquées.

Indication du besoin en capital

En combinant le budget de liquidité (le montant du fonds de roulement) et le budget d’investissement (les grosses dépenses ponctuelles), vous obtenez une idée approximative de la somme dont vous aurez besoin pour la période prévue. Pour plus de sécurité, ajoutez une marge supplémentaire de 10 à 20 % pour les revers inattendus et vous aurez une bonne idée de votre besoin en capital.

Tenir compte du cash burning

Le cash burning se produit quand une entreprise n’est pas rentable. Il faut donc tenir compte du seuil de rentabilité.

L’effet du cash burning est de consommer les liquidités d’une entreprise. Il est alors intéressant de savoir pour combien de temps l’entreprise dispose de suffisamment de fonds pour continuer à fonctionner.

Le seuil de rentabilité

Lorsque les recettes d’une entreprise sont égales à ses coûts, il n’y a ni perte ni profit. Le point auquel ce résultat est atteint est appelé le seuil de rentabilité.

Le seuil de rentabilité est le point auquel aucun profit ou perte n’est réalisé. Le bénéfice total est alors de 0.

La formule que vous pouvez utiliser pour calculer le bénéfice total est la suivante :

Bénéfice total = recettes totales – coûts totaux

Si les recettes d’une entreprise sont supérieures à ses coûts, elle réalise un bénéfice. Si les coûts d’une entreprise sont supérieurs aux recettes, le bénéfice est négatif : l’entreprise subit une perte. Ainsi, le seuil de rentabilité est atteint lorsque le total des recettes est égal au total des coûts.

Conclusion

La principale raison des faillites est que les entreprises sont sous capitalisées. Elles ne disposent pas d’assez de capitaux avant de pouvoir atteindre leur seuil de rentabilité.

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